קיבוע זכויות ותכנון פרישה

ליווי אישי בתהליך קיבוע זכויות

קיבוע זכויות הוא הליך שבו נדרשת פנייה למס הכנסה על מנת להסדיר את מימוש ההטבות שמגיעות לך – בין אם מדובר בפטור ממס על חלק מהקצבאות, הטבות על פנסיות או חיסכון במס בעת משיכת כספים. לימור מלווה אותך יד ביד מול הרשויות, דואגת שכל המסמכים יוגשו בצורה נכונה, ומוודאת שתקבל את ההקלות שמגיעות לך על פי חוק.

תכנון מס בפרישה – להבטיח את המחר

מעבר לקיבוע הזכויות, תכנון מס נכון הוא המפתח ליציבות כלכלית בשנים שלאחר הפרישה. באמצעות בחינה מעמיקה של מקורות ההכנסה העתידיים – פנסיות, חסכונות, השקעות וקצבאות – לימור בונה עבורך תוכנית מותאמת אישית שמטרתה לחסוך במס, למנוע טעויות יקרות ולתכנן את ההתנהלות הכלכלית לטווח ארוך.

חיסכון כספי ושקט נפשי

תהליך מקצועי ומדויק של קיבוע זכויות ותכנון פרישה מאפשר לא רק חיסכון משמעותי במסים, אלא גם רוגע נפשי בידיעה שכל הזכויות נוצלו במלואן. במקום להתלבט מול טפסים מורכבים והחלטות כלכליות קריטיות – את/ה יודע/ת שיש מומחית שמטפלת בכל פרט עבורך.

תכנון פרישה נכון הוא אחד השלבים החשובים ביותר בניהול פיננסי אישי. רבים נוטים להתמקד בהווה ולדחות את המחשבה על היום שאחרי העבודה, אך תכנון מוקדם מבטיח יציבות וביטחון כלכלי בשנים שבהן ההכנסה הפעילה פוחתת. במסגרת תכנון הפרישה נבחנים מקורות ההכנסה הצפויים, חיסכון פנסיוני, קרנות השתלמות, נכסים והשקעות קיימות. ניהול נכון של המרכיבים הללו מאפשר לשמור על רמת חיים נוחה, ליהנות מהטבות מס, ולהבטיח עתיד כלכלי שקט ובטוח.